ЦБ: Объём подозрительных операций по обналичиванию и выводу средств за рубеж в 1п2026 года сократился на 35% г/г, до ₽20,9 млрд (против ₽32 млрд годом ранее)
Главное из материалов Банка …
Просмотров: 1
Общий объём подозрительных операций: ₽20,9 млрд (–35% к I полугодию 2025 года, когда было ₽32 млрд).
Обналичивание в банковском секторе: ₽7,4 млрд (снижение более чем вдвое). Основной вклад — сокращение обналичивания через счета физлиц (до ₽6,4 млрд), куда средства поступали «веерными» переводами от фирм-однодневок.
Обналичивание вне банковского сектора: ₽8 млрд (+4%) — транзитные операции высокого риска (безналичная компенсация наличной выручки, продаваемой торговыми компаниями третьим лицам).
Вывод средств за рубеж: ₽5,5 млрд (–35%). Основные основания — авансовые платежи за импорт (44%) и переводы по сделкам с услугами (34%).
Отрасли спроса на теневые услуги: строительство (36%), сфера услуг (28%), торговля (22%).
Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК, с 2022 г.): – Из более 8 млн хозяйствующих субъектов 97,4% отнесены к низкому риску, 1,8% — к среднему, 0,8% — к высокому. – Доля реабилитированных клиентов с высоким риском — всего 0,37%. – За 4 года банки ограничили операции по счетам около 190 тыс. недобросовестных субъектов.
Сервис проверки контрагентов на сайте ЦБ: работает более года, им воспользовались более 2 млн раз.
Дропы: объёмы операций подставных физлиц (обеспечивают расчёты нелегальных криптообменников, онлайн-казино, букмекеров) сократились на треть. Для системного решения разрабатывается платформа «Антидроп» (концепция представлена банкам в мае 2026 года, готовится законопроект).
